Höchste Standards in der Finanzanalyse und -beratung
Zertifizierung nach DIN77230
Wir freuen uns, Ihnen mitteilen zu können, dass wir nun offiziell nach DIN 77230 zertifiziert sind. Diese Zertifizierung steht für höchste Standards in der Finanzanalyse und -beratung und bringt zahlreiche Vorteile für Sie mit sich.
Was ist die DIN 77230?
Die DIN 77230 ist eine Norm, die eine standardisierte Vorgehensweise zur Erstellung einer Finanzanalyse für Privatkunden definiert. Sie stellt sicher, dass alle relevanten finanziellen Aspekte systematisch und umfassend berücksichtigt werden.
Ihre Vorteile durch eine Finanzanalyse nach DIN 77230:
Transparenz und Nachvollziehbarkeit:
Durch die standardisierte Vorgehensweise erhalten Sie eine klare und verständliche Übersicht über Ihre finanzielle Situation. Alle Schritte und Ergebnisse sind transparent und nachvollziehbar.
Individuelle Beratung:
Die Analyse berücksichtigt Ihre persönlichen Ziele und Bedürfnisse. So erhalten Sie maßgeschneiderte Empfehlungen, die genau auf Ihre Lebenssituation abgestimmt sind.
Ganzheitlicher Ansatz:
Alle relevanten finanziellen Aspekte werden einbezogen, von der Absicherung über die Altersvorsorge bis hin zur Vermögensplanung. Dadurch entsteht ein umfassendes Bild Ihrer finanziellen Lage.
Qualität und Sicherheit:
Die Zertifizierung nach DIN 77230 garantiert Ihnen eine hohe Beratungsqualität und Sicherheit. Sie können sich darauf verlassen, dass Ihre Finanzanalyse nach den besten Standards durchgeführt wird.
Welche Themen werden behandelt?
- Einnahmen und Ausgaben: Erfassung aller regelmäßigen und unregelmäßigen Einnahmen und Ausgaben, um ein genaues Bild Ihrer finanziellen Lage zu erhalten.
- Vermögenswerte und Verbindlichkeiten: Auflistung aller Vermögenswerte (wie Immobilien, Sparguthaben, Wertpapiere) und Verbindlichkeiten (wie Kredite, Hypotheken), um Ihr Nettovermögen zu ermitteln.
- Absicherung: Analyse der bestehenden Versicherungen (z.B. Haftpflicht-, Berufsunfähigkeits-, Lebens- und Krankenversicherung) und Identifikation von Absicherungslücken.
- Altersvorsorge: Bewertung der bestehenden Altersvorsorgeprodukte und Berechnung des voraussichtlichen Rentenbedarfs, um sicherzustellen, dass Ihre Altersvorsorge ausreichend ist.
- Vermögensplanung: Planung und Optimierung der Vermögensstruktur, um finanzielle Ziele zu erreichen, wie z.B. den Kauf einer Immobilie oder die Finanzierung der Ausbildung Ihrer Kinder.
- Liquiditätsplanung: Sicherstellung einer ausreichenden Liquidität für kurzfristige finanzielle Verpflichtungen und unvorhergesehene Ausgaben.
Das Ergebnis: Ihr finanzielles Blutbild
Das Ergebnis dieser umfassenden Analyse ist eine Art "finanzielles Blutbild" für Ihren Haushalt. Es gibt Ihnen einen detaillierten und klaren Überblick über Ihre finanzielle Gesundheit und zeigt Ihnen, wo Handlungsbedarf besteht und welche Maßnahmen sinnvoll sind.
Fazit:
Mit der Zertifizierung nach DIN 77230 bieten wir Dir eine noch fundiertere und qualitativ hochwertigere Beratung. Wir freuen uns darauf, Dich weiterhin auf Deinem finanziellen Weg zu begleiten und Dir dabei zu helfen, Deine Ziele zu erreichen.
Klicken Sie auf folgenden Link, um sich ein Muster einer Finanzanalyse anzusehen und herunterzuladen: Muster einer Finanzanalyse
